Бит-обменка вип — надежный обмен или риск потерять деньги

Bit-obmenka — обменный пункт, обещающий мгновенные транзакции по лучшим курсам. Но скудные контакты, расплывчатые правила и массовые жалобы клиентов заставляют задуматься о потенциальном мошенничестве этой платформы.

Анализ сервиса

У сервиса два домена — bit-obmenka.vip (зарегистрирован в 2021 году) и bit-obmenka.com (2017 год) хотя говорят что года основания проекта — 2016. При этом в whois скрыты данные регистранта.

Дизайн и юзабилити сайта выглядят примитивно, что может свидетельствовать о небольших вложениях в проект.

В разделе «Контакты» только форма обратной связи и единственный email [email protected]. Указан график работы «Пн-Пт 10:00–23:00, Сб-Вс свободный», но на практике эти контакты не отвечают.

В футере есть иконки ВК, Твиттер и ФБ, но это просто кнопки «поделиться» ссылкой, а не реальные страницы в соцсетях.

У легальных обменников должны быть:

• Полные юридические реквизиты компании.
• Адрес и телефон головного офиса.
• Ссылки на профили в соцсетях и мессенджерах.
• Минимум 2–3 контактных email.
• Форма обратной связи с гарантированным ответом
• 

На главной странице обменника предлагается очень широкий и разнородный список направлений обмена, включающий как популярные платежные системы (Qiwi, Сбербанк, PayPal, WebMoney, ЮMoney, Perfect Money, Payeer) и сервисы Казахстана (Jysan Bank, Карты KZ).

Документы

Проанализировав Правила и Политику AML/KYC Bit-obmenka, можно сделать вывод, что документы содержат ряд сомнительных моментов, расширяющих полномочия сервиса и снижающих гарантии клиентов.

В частности, пункты 5.1, 5.2, 5.3 Правил (https://bit-obmenka.vip/tos/) позволяют обменнику в одностороннем порядке пересчитывать суммы, удерживать комиссии и отменять сделки. Такие действия могут быть произведены под любым предлогом, например «воздействия на систему» (п.5.5).

Еще один спорный момент — неограниченное право запрашивать документы и информацию о происхождении средств, а также приостанавливать операции и передавать данные в органы (Политика AML/KYC).

На сайте конторы также полностью отсутствуют юридические документы, которые обязан предоставить легально работающий сервис:

• Информация о регистрации юридического лица, владельцах, руководителях.
• Лицензии и разрешения на осуществление деятельности по обмену валют.
• Правила и условия, утвержденные юристами компании.
• Публичная политика AML/KYC, соответствующая законодательству.
• Документы, регламентирующие сбор и хранение персональных данных.

Таким образом, владельцы ресурса Bit-obmenka сознательно скрывают свою личность и работают вне правового поля.

Отзывы о bit obmenka

На сайте обменника размещены однотипные положительные отклики, вероятно, купленные бонусами.

А вот на независимом BestChange каждый 5-й отзыв отрицательный. Клиенты жалуются на задержки обмена, пропажу средств, игнорирование поддержки.

Подавляющее большинство негативных откликов вызывает агрессивную реакцию представителей обменника. Они обвиняют клиентов, хамят, вместо решения проблемы.

Независимый рейтинг основанный исключительно на оценках пользователей

ТОП ТРЕЙДЕРОВ

InvestAvenueTop

4.8

84 Отзывы Обзор

OptimaOasisTop

4.7

466 Отзывы Обзор

MeshingNetworkTop

4.6

57 Отзывы Обзор

Схема мошенничества

Они специально затягивают обменные операции на долгие часы вместо заявленных 40 минут. Это делается для того, чтобы в условиях волатильности курс успел измениться не в пользу клиента. Когда курс становится хуже, обменник предлагает клиенту либо согласиться с этим курсом, либо вообще отказывается проводить обмен. Если клиент соглашается, сервис получает дополнительную прибыль за счет курсовой разницы. Если клиент отказывается или жалуется, его просто игнорируют, обвиняют и хамят вместо решения проблемы. Так контора наживается на спекуляциях с волатильностью, замораживая средства клиентов на долгое время.

Итог

Bit-obmenka — это скам-обменник, от которого лучше держаться подальше. Анонимные владельцы, отсутствие документов, фиктивные отзывы, многочисленные жалобы клиентов — все эти признаки указывают на высокие риски потерять свои средства. Данный сервис использует схемы заморозки депозитов во время волатильности, чтобы навязать клиентам невыгодный курс обмена. Также возможно просто исчезновение ваших активов с баланса.